Звідки такі гроші: чи перевіряють банківські рахунки українців, які працюють неофіційно
Як правило, перевірка джерел походження коштів клієнта може відрізнятися залежно від банківської установи та інших факторів. Банки зобов'язані зберігати банківську таємницю, але інформацію податкової все ж таки надають — за запитом і за рішенням суду, повідомляє Фокус.
Податкова на запит може отримати в банку інформацію про наявність рахунку у фізичної особи. В інших випадках для розкриття інформації необхідне рішення суду. Інформація про залишки на рахунках фізособи та про рух коштів на ній банк може передати податковій лише за наявності відповідного судового рішення.
У випадку, коли людина отримує неофіційну зарплату на свій рахунок, податкові ризики існують для роботодавця як податкового агента працівника. У той же час, у фізичної особи не виникає обов'язок щодо подання податкової декларації та сплати податків у разі отримання коштів від податкового агента.
Під час здійснення угод на суму 400 тисяч гривень і більше банк може вимагати документи про підтвердження джерел походження коштів, щоб задокументувати, звідки у клієнта такі суми.
Банк формує профіль свого клієнта (вік, соціальне становище, сфера діяльності, розмір доходів, використання банківських послуг, ведення комунікації з банком тощо). Разом про те, перевірка джерел походження коштів клієнта може відрізнятися залежно від банку.
Нагадаємо, Пенсійний фонд тепер здійснює всі страхові виплати: як зміняться суми.
Крім того, Politeka.net писала про важливі зміни з 1 січня.